管不力;交易监测不到位、风险处置不力;违规布放POS机具;收单结算账户管理不严,使用个人银行结算账户作为单位收单结算账户”而被央行做出“全国范围内停止接入新商户”的处罚决定。 2015年4月,卡友支付又因“违反非金融机构支付规定”被中国人民银行上海分行处于“限期整改,并处以罚款5万元”。 2017年,卡友支付更是连续领到5张罚单。2017年4月10日,卡友支付服务有限公司因违反非金融机构支付规定,遭中国人民银行上海分行,限期改正,处以罚款人民币5万元;2017年4月27日,卡友支付服务有限公司山东分公司因违反银行卡收单业务管理相关规定,遭人民银行济南分行营业管理部罚款47万元;2017年7月27日,卡友支付服务有限公司因违反支付业务规定,遭中国人民银行上海分行勒令限期改正并处以罚款人民币6万元;2017年8月28日,中国人民银行长沙中心支行对卡友支付湖南分公司进行行政处罚,卡友支付湖南分公司因“违反银行卡收单业务相关规定”被处以罚款13万元;2017年12月7日,卡友支付服务有限2018香港开奖资料显示,开奖现场直播六彩开奖,手机看开奖结果,最早发布开奖结果,2018今晚上开什么特马公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定,遭中国人民银行哈尔滨中心支行处以6万元罚款。 一国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等有关规定。 国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。 两者均被开出千万级罚单 公告表示,综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节,人民银行营业管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规,对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币22176051.47元,并处罚款人民币24286051.47元,合计罚没人民币46462102.94元,对该公司相关责任人员处以罚款。 人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币12079185.64元,并处罚款人民币14319713.64元,合计罚没人民币26398899.28元。 监管部门对支付行业违规保持高压 位不愿具名的支付业内人士告诉时代周报记者,此次卡友遭到重罚,或与其顶风作案且不配合整改有关。2017年6月26日,央行公布继上周央行对卡友支付开出2500多万元2018香港开奖资料显示,开奖现场直播六彩开奖,手机看开奖结果,最早发布开奖结果,2018今晚上开什么特马罚单并停止25省市的收单业务之后,昨日监管部门再度披露大额罚单,老牌第三方支付机构国付宝、联动优势分别被罚没4600多万元和2600多万元。据不完全统计,截至昨日,今年以来披露的第三方支付机构罚单累计达62张,合计罚没金额超过1.6亿元,其中出现多张千万级的“天价罚单”。 国付宝、联动优势被处罚的原因是违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定。据了解,国付宝于2011年1月成立,2011年12月22日获得央行颁发的互联网络支付、移动电话支付业务许可,2015年1月获基金支付业务许可,2016年5月获跨境人民币支付业务许可,2016年12月增发预付费卡发行与受理业务许可;北京智融信达科技有限公司、中国国际电子商务有限公司全资子公司为其两大股东。联动优势电子商务公司成立于2011年,拥有互联网支付、移动电话支付、银行卡收单许可证。8月6日,新京报记者从央行北京营管部官网获悉,国付宝、联动优势两家支付公司因违反相应规定收到监管部门罚单,罚没金额分别为4646万元和2640万元。此外,央行上海分行同样公示了对支付宝罚款412万元的罚单——因其违反支付业务规定。 二者为非法交易提供支付服务 据悉,此前中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动2018香港开奖资料显示,开奖现场直播六彩开奖,手机看开奖结果,最早发布开奖结果,2018今晚上开什么特马优势公司)开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。 央行营管部公告称,经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。 此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。 营管部公告认为,国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和公告指出,中国人民银行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定,认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署,严厉打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为,规范经济金融秩序,维护首都金融稳定。 此外,记者从央行网站获悉,因违反支付业务规定,支付宝(中国)网络技术有限公司被中国人民银行上海分行作出“处以罚款人民币412万元”的处罚。公示表显示,作出行政处罚决定日期为2018年8月6日。 近年来,监管部门对支付行业2018香港开奖资料显示,开奖现场直播六彩开奖,手机看开奖结果,最早发布开奖结果,2018今晚上开什么特马违规行为保持了高压态势,包括财付通、支付宝在内均曾收到过监管部门处罚。据记者不完全统计,截至6月19日,2018年以来央行系统针对第三方支付公司违规行为开出了52张罚单,总罚没金额达3142.8万元,已经超过去年水平。 据报道,截至8月6日,今年以来的第三方支付机构罚单数量达到62张,累计罚没金额1.66亿元;尤其是,仅仅在6月份至今的两个月时间里的罚单数达到了38张,占比逾50%,呈现高频高额现象。 此前新京报曾报道,2017年央行系统公布的支付2018香港开奖资料显示,开奖现场直播六彩开奖,手机看开奖结果,最早发布开奖结果,2018今晚上开什么特马机构罚单超过百张,罚没金额超过2000万元。在第三方支付市场上,目前有三家体量规模排名靠前的公司冲刺IPO(首发),分别是联想控股旗下的拉卡拉、数月前冲刺港股的汇付天下以及正在A股排队的漫道金服(宝付)。其中,2014年~2016年,漫道金服净利润为2515.85万元、8160.11万元和1.49亿元。以此不难推测,国付宝被罚没4600多万元,对于支付公司而言,可谓损失惨重。 据证券时报记者不完全统计,今年以来,第三方支付机构收到的罚单已累计达到62张,累计罚没金额超过1.6亿元。仅6月份以来的两个多月时间里披露的罚单数就占比过半,同时频现千万元级别的高额罚单。 “监管部门除了出台新规定,也在抓落实,是支付机构被处罚常态化、密集化的原因。”北京一家第三方支付机构产品总监告诉记者,去年下半年以来,人民银行落实国家互联网金融风险专项整治工作部署,严厉打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为,规范经济金融秩序。人民银行针对支付行业密集出台了规范行业发展的新规定,第三方支付机构迎来严监管。